El paso a paso

Que Claude cierre el mes de tus tarjetas

Claude entra a los portales de tu banco, baja tus movimientos, los cuadra al peso y te arma un panel con en qué se fue la plata. Tú solo inicias sesión.

8 pasos Prompts listos para copiar Sin código

Lo que necesitas

Lo que no hace: no paga tarjetas, no transfiere, no mueve plata. Solo lee y ordena.

Los 8 pasos

1

Abre Claude Cowork o Claude Code

Esto no funciona en el chat normal de claude.ai: necesitas un Claude que pueda trabajar con archivos en tu computador. Tienes dos opciones, las dos en la app de escritorio de Claude (Mac o Windows):

Cowork si no programas: le das una carpeta y trabaja ahí. Claude Code si ya lo usas. Cualquiera de los dos sirve.

Crea una carpeta vacía, por ejemplo Finanzas, y ábrela en Claude. Ahí va a quedar todo: los movimientos, las reglas y el panel.

2

Habilita Claude in Chrome

Claude tiene que poder abrir el portal de tu banco y leerlo. Eso lo hace la extensión Claude in Chrome:

1. Instálala desde la Chrome Web Store (busca «Claude») e inicia sesión con tu misma cuenta de Claude.
2. Deja Chrome abierto con la extensión conectada (el ícono de Claude en la barra de Chrome).
3. Pruébalo: pídele «abre google.cl en Chrome». Si se abre una pestaña, quedó.

3

Pídele que vaya a los portales de tu banco

Copia esto, cambia lo que está entre corchetes y pégalo en Claude:

Vamos a cerrar el mes de mis tarjetas. Abre en Chrome el portal de [Banco 1] y el de [Banco 2]. Yo voy a iniciar sesión: tú NO escribes mi RUT ni mis claves. Espera a que te diga «listo».
4

Que descargue los movimientos facturados

Cuando entres al banco, dile «listo» y después esto:

Entra a MOVIMIENTOS FACTURADOS de cada tarjeta (no a los no facturados). Anota el monto total facturado y la fecha límite de pago. Si hay botón de descarga en Excel, úsalo; si no, lee la tabla de la página. Guarda cada tarjeta en esta carpeta como AAAA-MM-banco.csv con las columnas fecha, detalle y monto.
5

Que cuadre al peso contra el banco

Este es el paso que hace confiable todo lo demás. Sin él, tienes un número que parece bueno:

Suma las compras de cada tarjeta y compárala con el monto total facturado que imprime el banco. Saca antes el pago del mes anterior y las filas de cuotas 00/NN. Si no cuadra al peso, detente y muéstrame la diferencia. Nunca ajustes una fila para que cuadre.
6

Que clasifique los gastos (preguntándote)

La primera vez te va a preguntar por casi todo. Desde el segundo mes, solo por los comercios nuevos:

Clasifica cada gasto por categoría (supermercado, comida, transporte, suscripciones, etc.). Si no reconoces un comercio, no adivines: júntalos todos y pregúntame en una sola lista. Guarda mis respuestas en reglas.csv para no volver a preguntarme.
7

Que arme el panel

Acá deja de ser un trámite y pasa a ser la foto de tus finanzas:

Arma un panel en panel.html dentro de esta carpeta: cuánto gasté este mes y la variación contra el anterior, el gasto por categoría de mayor a menor, cuánto pagar en cada tarjeta y hasta cuándo, y una tabla que diga si cada tarjeta cuadró con el banco. Ábremelo cuando esté listo.
8

Conviértelo en skill para el próximo mes

Todo lo que hiciste recién quedó en la conversación. Si no lo guardas, el próximo mes empiezas de cero. Pídele que lo deje escrito:

Convierte todo lo que hicimos en una skill llamada cierre-mes. Incluye el camino exacto en el portal de cada banco hasta los movimientos facturados, la regla de cuadrar al peso, cómo clasificar con reglas.csv y cómo actualizar el panel. Que se active cuando diga «cerremos el mes».

El mes siguiente

Abres la misma carpeta en Claude y le dices:

Cerremos el mes

Abre los bancos, espera tu «listo», baja, cuadra, te pregunta solo por los comercios nuevos y actualiza el panel. Lo que la primera vez tomó media hora, ahora son cinco minutos.

¿Prefieres partir con la skill ya escrita? La versión completa, con el archivo listo para pegar, está en esta otra guía.

Si algo se cae

Claude dice que no puede abrir el navegador

Claude in Chrome no está conectado. Revisa que la extensión tenga tu sesión iniciada y que Chrome esté abierto. Si estás en el chat web de claude.ai, cámbiate a la app de escritorio.

La suma no cuadra con el total

Casi siempre es el pago del mes anterior contado como gasto, una fila de cuotas 00/NN, o una tabla con varias páginas que se leyó dos veces. Pídele la lista de diferencias antes de tocar nada.

El banco no tiene botón para descargar

Muchos no lo tienen. Claude puede leer la tabla directo de la página. La regla no cambia: tiene que cuadrar contra el total.

Me pide login a mitad de camino

Las sesiones del banco expiran rápido. Vuelve a entrar y dile que retome; lo que ya bajó queda guardado en la carpeta.

No hay nada del mes

La tarjeta todavía no factura. Antes de la fecha de facturación solo hay movimientos «no facturados», sin un total contra el cual cuadrar.

¿Qué otra cosa haces todos los meses?

Los gastos son uno. Casi siempre hay tres o cuatro trámites más iguales, y ubicarlos es la parte difícil. Si quieres, los miramos juntos en media hora, gratis.

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